Rondom de verkoop van uw woning moeten wij sinds kort veel vragen stellen. Dit komt doordat de
overheid sinds 25 juli 2018 makelaars de rol van poortwachter heeft gegeven (eerder hadden vooral
banken die rol). Voor u en ons heeft dit de nodige veranderingen en verantwoordelijkheden
meegebracht.
 

Waarom vragen wij wat we vragen?

Op basis van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) moeten
wij al onze klanten identificeren en die identiteit verifiëren, dus ook die van u. Kortom: wij
moeten weten met wie wij zaken doen.

Naast het identificeren en verifiëren brengen wij in kaart waar u woont, maar waarom? Dit alles
heeft te maken met het feit dat er landen zijn met een verhoogd risico op witwassen en/of
financiering van terrorisme. Daarom doen wij dus onderzoek naar waar u woont en leggen dit vast.

Waarom wordt er gevraagd naar de herkomst van gelden?

We zijn er dan nog niet, want hoe gaat u de aankoop financieren? Waar komt het geld vandaan?
Zo’n vraag zorgt wellicht voor onbegrip bij u, maar helaas zijn wij het verplicht om te achterhalen
wat de herkomst is van het geld waarmee u uw aankoop gaat financieren. Waarom? Omdat we van
de wetgever moeten vaststellen dat u met uw aankoop geen geld wilt witwassen. Als we dit in kaart
hebben gebracht voldoen wij aan onze verplichting vanuit de Wwft om een cliëntenonderzoek te doen
voordat wij een aan- of verkoop laten plaatsvinden.
 

Meldpunt Ongebruikelijke Transacties

Wij zijn ook verplicht een melding te doen bij de FIU (Financial Intelligence Unit) Nederland, als we
een vermoeden hebben van een (voorgenomen) ongebruikelijke transactie. Bijvoorbeeld als we geen
reële verklaring van u krijgen over de herkomst van de gelden.

Wij begrijpen dat het cliëntenonderzoek om privacygevoelige informatie vraagt, vanuit wet- en
regelgeving is dit vastgelegd en makelaars moeten hieraan voldoen. Het verzoek om deze informatie
is niet in strijd met de Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG).

Heeft u nog vragen? Dan kunt u altijd contact met ons opnemen.